Konsultasi hukum atas kecurigaan pencucian uang dan pemblokiran rekening
Kejutan ini sama besar baik bagi perusahaan maupun pelanggan pribadi: Anda ingin melakukan transfer, membayar tagihan, dan bank tidak bekerja sama. Mereka telah memblokir rekening karena dicurigai terlibat pencucian uang. Ini bisa berakibat fatal bagi pelanggan bisnis maupun pribadi, karena mereka tidak dapat mengakses dana likuid mereka. Untuk menghindari konsekuensi yang lebih jauh, perlu segera bertindak dan melibatkan seorang pengacara berpengalaman untuk mencabut blokir rekening secepat mungkin.
Pencucian uang adalah pelanggaran serius dan dapat dihukum dengan denda atau penjara hingga lima tahun sesuai dengan § 261 Kode Hukum Pidana (StGB). Oleh karena itu, sangat penting untuk secara tegas melawan tuduhan pencucian uang, begitu kata pengacara Michael Rainer, kontak untuk hukum pidana ekonomi di firma hukum MTR Legal Rechtsanwälte.
Undang-Undang Pencucian Uang untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme
Undang-Undang tentang Melacak Keuntungan dari Kejahatan Berat – yang disebut Undang-Undang Pencucian Uang (GwG) – mulai berlaku pada 26 Juni 2017. Tujuan undang-undang ini adalah untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme serta melawan penghindaran pajak.
Untuk dapat menuntut pencucian uang secara konsisten melalui jalur pidana, pemerintah Jerman saat itu telah menerbitkan undang-undang untuk meningkatkan penuntutan pidana terhadap pencucian uang. Dengan demikian, setiap tindak pidana dapat dianggap relevan dalam menuntut pencucian uang dan tidak lagi hanya kejahatan berat seperti pembunuhan, perampokan, penadah, penipuan, suap, atau dukungan bagi organisasi teroris. Namun, perubahan undang-undang ini juga menyebabkan banyak orang, baik individu maupun pebisnis, seringkali secara keliru dituduh melakukan tindak pidana.
GwG menetapkan persyaratan lebih tinggi untuk kewajiban kehati-hatian dan kepatuhan
Pada saat yang sama, GwG telah meningkatkan kewajiban kehati-hatian dan persyaratan kepatuhan untuk perusahaan tertentu, lembaga kredit, dan penyedia layanan keuangan. Bank, misalnya, diwajibkan untuk segera melaporkan kejadian yang mencurigakan kepada Pusat Investigasi Transaksi Keuangan. Pelaporan transaksi mencurigakan biasanya menyebabkan pemblokiran akun oleh bank. Adalah wewenang bank untuk menentukan di bawah keadaan apa mereka menganggap suatu transaksi mencurigakan. Ini dapat termasuk setoran tunai tinggi mulai dari 10.000 Euro di bank rumah, penerimaan pembayaran dari luar negeri, atau penerimaan deposito berjangka untuk pihak ketiga. Transaksi dengan jumlah transfer yang tidak biasa tinggi atau banyak transaksi dengan jumlah kecil juga dapat menimbulkan kecurigaan pencucian uang. Bagi nasabah bank, masalahnya adalah mereka tidak menerima informasi lebih lanjut tentang alasan pemblokiran rekening. Karena dengan memberikan informasi tersebut, bank akan dianggap bersalah sesuai dengan GwG.
Pemblokiran rekening karena kecurigaan pencucian uang
Persyaratan GwG telah menyebabkan banyak bank dengan cepat melaporkan kecurigaan pencucian uang. Jika bank telah memblokir rekening karena dicurigai adanya pencucian uang, transaksi hanya dapat dilakukan dengan izin dari Pusat Investigasi Transaksi Keuangan (FIU) atau kejaksaan yang berwenang. Namun dalam praktiknya, banyak bank tidak lagi melaksanakan transaksi setelah rekening diblokir. Karena pemblokiran akun dapat memiliki konsekuensi yang signifikan dan juga dapat merusak reputasi suatu perusahaan, pencabutan pemblokiran harus segera dilakukan. Ini sering kali hanya mungkin dengan dukungan seorang pengacara yang kompeten. Memang, kecurigaan sering kali dapat segera dijelaskan dan pelanggan bank dapat kembali bebas mengakses rekening mereka.
Perusahaan yang terikat harus mengambil tindakan pencegahan
Melalui pencucian uang, aset yang diperoleh dari tindak pidana dimaksudkan untuk dilindungi. Siapa pun yang menyembunyikan atau mengaburkan aset tersebut atau menghalangi atau membahayakan penyitaannya, bersalah atas pencucian uang sesuai dengan § 261 StGB. GwG mengatur tindakan pencegahan apa yang harus diambil oleh lembaga kredit dan penyedia layanan keuangan, pengacara dan notaris, auditor dan akuntan, pedagang barang komersial, agen properti, perusahaan asuransi, agen seni atau penyelenggara perjudian untuk mencegah pencucian uang. Pelanggaran terhadap kewajiban ini dapat dikenakan denda yang tinggi.
Ini menyebabkan perusahaan yang terikat harus memasang manajemen risiko yang efektif. Ini termasuk analisis risiko dan langkah-langkah perlindungan internal yang sesuai.
MTR Legal Rechtsanwälte adalah mitra berpengalaman dalam hukum pidana ekonomi dan juga memberikan konsultasi dalam tuduhan pencucian uang.
Silakan hubungi kami.
