UE memperketat pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme
Uni Eropa terus memerangi pencucian uang dan telah menciptakan instrumen baru. Dengan Anti-Money Laundering Authority – disingkat AMLA – sebuah otoritas Eropa baru untuk pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme telah didirikan.
AMLA resmi didirikan pada Juni 2024 dan berlokasi di Frankfurt am Main. Otoritas EU yang baru ini bertujuan untuk mengoordinasikan dan meningkatkan kerja otoritas nasional dalam pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme, dengan tujuan untuk lebih mengendalikan dan mengurangi aliran uang ilegal dan dalam kondisi ideal, mengeringkannya. Dengan demikian di satu sisi, risiko terhadap perekonomian akibat pencucian uang dapat diperangi dan di sisi lain, pendanaan aktivitas kriminal dapat dipersulit. Hingga pertengahan 2025, AMLA diharapkan dapat memulai operasionalnya.
Penyatuan pemberantasan pencucian uang
Dengan otoritas Eropa yang baru ini, ketentuan hukum penting di masing-masing negara anggota UE harus disatukan, agar pemberantasan pencucian uang internasional dapat dibuat lebih efektif. Untuk itu, AMLA dilengkapi dengan kewenangan yang luas. Lembaga Eropa ini akan mengambil alih pengawasan langsung atas 40 institusi kredit yang dipilih dan berisiko tinggi dan dapat langsung campur tangan jika diperlukan. Selain itu, AMLA juga akan mendukung otoritas nasional di lembaga-lembaga yang tidak termasuk dalam cakupannya dan juga di perusahaan yang bukan bagian langsung dari sektor keuangan, demikian informasi dari firma hukum MTR Legal Rechtsanwälte yang antara lain memberikan konsultasi dalam hukum pidana ekonomi dan menangani tuduhan pencucian uang.
Dengan kewenangan luas AMLA, dapat diasumsikan bahwa pemberantasan pencucian uang akan diperketat lebih lanjut. Tidak hanya perusahaan sektor keuangan yang terpengaruh, tetapi juga perusahaan yang beroperasi di kawasan terkait, seperti real estat atau penyedia layanan kripto.
Panduan baru pencucian uang dari UE
Selain itu, regulasi baru UE untuk pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme harus diperhatikan, yang diadopsi oleh Parlemen UE pada Mei 2024.
Transaksi tunai khususnya terpengaruh, karena pembayaran tunai masih merupakan cara yang sangat populer dan efektif untuk membersihkan uang dari transaksi ilegal. Oleh karena itu, dalam kerangka pedoman pencucian uang ke-6, batas maksimum baru untuk transaksi tunai di seluruh UE diperkenalkan. Mereka hanya dapat dilakukan hingga batas 10.000 Euro. Negara anggota diberikan kebebasan untuk juga menetapkan batas maksimum yang lebih rendah. Perlu diperhatikan bahwa pelanggan harus diidentifikasi sudah pada pembayaran tunai mulai dari 3.000 Euro.
Penyedia layanan kripto dan barang mewah
Juga dalam perdagangan mata uang kripto, peraturan yang lebih ketat harus diperhatikan. Penyedia layanan kripto akan menjadi bagian dari kelompok yang terikat, yaitu, mereka harus memenuhi kewajiban kehati-hatian yang lebih ketat. Ini khususnya berlaku pada hubungan perbankan koresponden lintas batas. Sehingga transfer aset kripto dapat dilacak lebih baik, untuk mengurangi kemungkinan pencucian uang di bidang ini. Dengan itu, penyedia layanan kripto juga dapat berada di bawah pengawasan AMLA.
Pedagang barang mewah seperti yacht, jet pribadi atau mobil super mewah dengan nilai dari 250.000 Euro juga harus menjalani pemeriksaan KYC yang lebih ketat (Know Your Customer). Selain itu, penjualan produk ini secara otomatis mengharuskan pelaporan kepada Financial Intelligence Units, jika pembelian dilakukan oleh perusahaan atau trust di luar UE. Juga dalam penjualan perhiasan, batu permata, emas dan logam mulia lainnya, pedagang diwajibkan melakukan pemeriksaan, jika harga pembelian melebihi 10.000 Euro.
Real estat dan sepak bola
Dalam bidang real estat, kontrol yang lebih ketat juga direncanakan. Jika perusahaan atau trust dari luar UE telah memiliki properti di dalam Uni sejak 2014, mereka harus mendaftarkannya dalam register transparansi.
Mengingat jumlah uang yang besar yang beredar di sepak bola profesional, kontrol juga dapat dilakukan pada transfer pemain, investasi atau sponsor. Namun di sini, aturan nasional dari negara anggota UE akan lebih diperhatikan.
Seperti halnya AMLA, panduan pencucian uang yang baru juga bertujuan untuk menyatukan dan membuat lebih efektif pemberantasan pencucian uang dalam UE. Harus diimplementasikan ke dalam hukum nasional paling lambat tanggal 10 Juli 2027.
Bagi mereka yang terikat, ini berarti harus bersiap lebih awal terhadap regulasi baru ini. Terlebih lagi, pelanggaran dapat dikenai sanksi berat.
MTR Legal Rechtsanwälte memberikan saran mengenai topik pencucian uang dan topik lain terkait hukum pidana ekonomi.
Silakan hubungi kami!
