Jogi tanácsadás pénzmosás gyanújában és számla zárolásakor
A sokk ugyanolyan nagy a vállalkozások számára, mint a magánügyfeleknek: Utalást szeretnének végrehajtani, számlát szeretnének fizetni, de a bank nem működik együtt. A bank zárolta a számlát pénzmosás gyanúja miatt. Ez végzetes következményekkel járhat üzleti és magánügyfelek számára, mivel nem férnek hozzá likvid eszközeikhez. Annak érdekében, hogy elkerülje a széleskörű következményeket, azonnal cselekedni kell, és tapasztalt ügyvédet kell bevonni a számlazárlat mielőbbi feloldása érdekében.
A pénzmosás súlyos bűncselekmény, amely a Büntető Törvénykönyv (Btk) 261. §-a szerint pénzbüntetéssel vagy akár öt évig terjedő szabadságvesztéssel is büntethető. Ezért még fontosabb, hogy határozottan szembeszálljunk a pénzmosás gyanújával, mondta Michael Rainer ügyvéd, a gazdasági büntetőjog tanácsadója az MTR Legal ügyvédi iroda ügyvédeinél.
Pénzmosási törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről
A súlyos bűncselekményekből származó nyereségek felderítéséről szóló törvény – röviden Pénzmosási törvény (GwG) – 2017. június 26-án lépett hatályba. A törvény célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása és az adóelkerülés elleni küzdelem.
Annak érdekében, hogy következetesen üldözhető legyen a pénzmosás, a korabeli szövetségi kormány elfogadta a pénzmosás büntetőjogi üldözésének javításáról szóló törvényt. Ezzel minden bűncselekmény releváns lehet a pénzmosás üldözése szempontjából, nemcsak súlyos bűncselekmények, mint például gyilkosság, rablás, orgazdaság, csalás, vesztegetés vagy a terrorista szervezetek támogatása. Ezt a módosítást azonban az is eredményezte, hogy magánszemélyeket is, valamint üzletembereket fokozottan tévesen vádoltak valamilyen bűncselekménnyel.
A GwG megnövelt követelményeket állít az elővigyázatossági kötelezettségekkel és a megfeleléssel szemben
Ugyanakkor a GwG megnövelte az elővigyázatossági kötelezettségeket és a kötelezettségeket bizonyos vállalkozások, hitelintézetek és pénzügyi szolgáltatók megfelelőségével szemben. A bankok például kötelesek gyanús eseteket azonnal jelenteni a pénzügyi tranzakciók vizsgálatáért felelős központnak. A gyanús tranzakció jelentése általában a bank általi számlazároláshoz vezet. A bank belátásán múlik, hogy milyen körülmények között tartanak egy tranzakciót gyanúsnak. Ezek lehetnek például a házi banknál 10.000 eurót meghaladó készpénzbefizetések, külföldről érkező fizetések vagy harmadik személy számára címzett betétek fogadása. Továbbá szokatlanul magas átutalási összegek vagy sok kis összegű átutalás is pénzmosás gyanúját kelthetik. A bankügyfél számára problémás, hogy nem kap részletesebb információkat a számlazárlat okáról. Mert ezzel a bank a GwG szerint büntethetővé válna.
Számlazárlat pénzmosás gyanúja miatt
A GwG követelményei oda vezettek, hogy sok bank gyorsan bejelenti a pénzmosás gyanúját. Ha a bank pénzmosás gyanúja miatt zárolta a számlát, akkor tranzakció csak a pénzügyi tranzakciók vizsgálatáért felelős központ (FIU) vagy az illetékes ügyészség engedélyével végezhető el. Azonban a gyakorlat azt mutatja, hogy sok bank már nem hajt végre tranzakciókat, amint a számla zárolva van. Mivel a számlazárlat jelentős következményekkel járhat, és akár egy vállalkozás hírnevére is árthat, a zárlat feloldását a lehető leghamarabb el kell érni. Ez gyakran csak egy kompetens ügyvéd támogatásával lehetséges. Valójában a gyanú gyakran gyorsan tisztázható, és a bankügyfél ismét szabadon rendelkezhet számlájával.
A kötelezett vállalkozásoknak óvintézkedéseket kell tenniük
A pénzmosással olyan vagyontárgyakat kell megvédeni, amelyeket bűncselekmény révén szereztek meg. Aki elrejti vagy elkeni az ilyen vagyontárgyakat, vagy megakadályozza, illetve veszélyezteti azok biztosítását, a Büntető Törvénykönyv (Btk.) 261. §-a szerint bűnös pénzmosásban. A GwG meghatározza, hogy milyen óvintézkedéseket kell tenniük a hitelintézeteknek és pénzügyi szolgáltatóknak, ügyvédeknek és közjegyzőknek, könyvvizsgálóknak és adótanácsadóknak, áruipari kereskedőknek, ingatlanközvetítőknek, biztosítótársaságoknak, művészeti közvetítőknek vagy szerencsejáték szervezőknek a pénzmosás megelőzése érdekében. Az ilyen kötelezettségek megsértése magas pénzbírságokkal büntethető.
Ez azt eredményezi, hogy a kötelezett vállalkozásoknak hatékony kockázatkezelést kell kialakítaniuk. Ide tartozik egy kockázatelemzés és a megfelelő belső biztonsági intézkedések.
Az MTR Legal ügyvédi iroda tapasztalt partnere a gazdasági büntetőjog terén, és tanácsot ad pénzmosás.
Kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot.
