Pravno savjetovanje zbog sumnje na pranje novca i blokade računa
Šok je jednako veliki za tvrtke kao i za privatne klijente: žele izvršiti prijenos, platiti račun, a banka ne surađuje. Blokirala je račun zbog sumnje na pranje novca. To može imati kobne posljedice za poslovne klijente i privatne korisnike, jer nemaju pristup svojim likvidnim sredstvima. Kako bi se izbjegle dalekosežne posljedice, treba odmah reagirati i angažirati iskusnog odvjetnika kako bi se blokada računa što prije ukinula.
Pranje novca je ozbiljan prekršaj i prema članku 261 Kaznenog zakona (StGB) može biti sankcioniran novčanom kaznom ili kaznom zatvora do pet godina. Utoliko je važnije odlučno se suprotstaviti sumnji na pranje novca, prema riječima odvjetnika Michaela Rainera, kontakt osobe za gospodarsko kazneno pravo u gospodarskoj pravnoj kancelariji MTR Legal Rechtsanwälte.
Zakon o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma
Zakon o otkrivanju dobiti od teških kaznenih djela – skraćeno Zakon o pranju novca (GwG) – stupio je na snagu 26. lipnja 2017. Cilj zakona je spriječiti pranje novca i financiranje terorizma te suzbiti utaju poreza.
Kako bi se učinkovito kazneno gonilo pranje novca, tadašnja savezna vlada donijela je zakon za poboljšanje kaznenog gonjenja pranja novca. Time svako kazneno djelo može biti relevantno za progon pranja novca, a ne više samo teška kaznena djela kao što su ubojstvo, pljačka, prikrivanje, prijevara, mito ili podrška terorističkim organizacijama. Ova je novelizacija, međutim, također dovela do toga da su i privatne osobe, kao i poslovni ljudi, češće pogrešno optuženi za kazneno djelo.
GwG postavlja povećane zahtjeve za dužnosti pažnje i usklađenost
Istovremeno, GwG je povećao dužnosti pažnje i zahtjeve za usklađenost određene tvrtke, kreditne institucije i pružatelje financijskih usluga. Banke su, primjerice, obvezne odmah prijaviti sumnjive radnje središnjoj jedinici za ispitivanje financijskih transakcija. Prijava sumnjive transakcije obično dovodi do blokade računa od strane banke. Banka prema vlastitom nahođenju odlučuje pod kojim okolnostima transakciju smatra sumnjivom. To mogu biti, između ostalog, visoki gotovinski polog od 10.000 eura kod domaće banke, uplate iz inozemstva ili primitak oročenog depozita namijenjenog trećoj strani. Isto tako, neobično visoki iznosi prijenosa ili mnogi prijenosi s nižim iznosima mogu dovesti do sumnje na pranje novca. Problematično za bankovnog klijenta je to što ne dobiva detaljne informacije o razlogu blokade računa. Jer tako bi banka bila kazneno odgovorna prema GwG-u.
Blokada računa zbog sumnje na pranje novca
Zahtjevi GwG-a doveli su do toga da mnoge banke brzo prijavljuju sumnju na pranje novca. Ako je banka blokirala račun zbog sumnje na pranje novca, transakcija se može izvršiti samo uz dopuštenje središnje jedinice za ispitivanje financijskih transakcija (FIU) ili nadležnog državnog odvjetništva. U praksi se pokazuje da mnoge banke više ne izvršavaju transakcije kad je račun blokiran. Budući da blokada računa može imati značajne posljedice i dodatno može oštetiti ugled tvrtke, treba što prije postići ukidanje blokade. To je često moguće samo uz podršku kvalificiranog odvjetnika. Često se sumnja brzo razjasni i bankovni klijent može ponovno slobodno raspolagati svojim računom.
Obvezne tvrtke moraju poduzeti mjere opreza
Pranjem novca trebaju se zaštititi imovinska sredstva stečena kaznenim djelom. Onaj tko takva imovinska sredstva skriva ili prikriva, ili sprječava ili ugrožava njihovo osiguranje, kriv je za pranje novca prema članku 261 StGB. GwG regulira koje mjere opreza moraju poduzeti kreditne institucije i pružatelji financijskih usluga, odvjetnici i bilježnici, revizori i porezni savjetnici, komercijalni trgovci robom, posrednici nekretnina, osiguravajuća društva, posrednici umjetnina ili organizatori igara na sreću kako bi spriječili pranje novca. Kršenja tih obveza mogu biti kažnjena visokim novčanim kaznama.
To dovodi do toga da obvezne tvrtke moraju instalirati učinkovito upravljanje rizikom. To uključuje analizu rizika i odgovarajuće interne sigurnosne mjere.
MTR Legal Rechtsanwälte su iskusni sugovornici u gospodarskom kaznenom pravu i savjetuju također kod optužbi za pranje novca.
Slobodno nas kontaktirajte .
