मनी लॉन्ड्रिंग का संदेह

मनी लॉन्ड्रिंग संदेह और खाता रोक पर कानूनी सलाह

झटका कंपनियों के लिए उतना ही बड़ा है जितना कि निजी ग्राहकों के लिए: वे एक हस्तांतरण करने की योजना बनाते हैं, एक बिल का भुगतान करना चाहते हैं और बैंक का समर्थन नहीं मिलता। बैंक ने खाता मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह में अटकाया है। इससे व्यावसायिक ग्राहकों और निजी ग्राहकों के लिए गंभीर परिणाम हो सकते हैं, क्योंकि उनके पास अपने तरल धन के लिए कोई पहुंच नहीं होती। दूरगामी परिणामों से बचने के लिए तुरंत कार्रवाई करनी चाहिए और एक अनुभवी Rechtsanwalt को शामिल करना चाहिए ताकि खाते की रोक को जल्दी से उठाया जा सके।

मनी लॉन्ड्रिंग एक गंभीर अपराध है और इसे § 261 Strafgesetzbuch (StGB) के अनुसार जुर्माना या पांच साल तक की जेल की सजा के साथ दंडित किया जा सकता है। यही कारण है कि मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह का दृढ़ता से विरोध करना बहुत महत्वपूर्ण है, ऐसा कहते हैं Rechtsanwalt माइकल रेनर, Wirtschaftsstrafrecht के लिए Ansprechpartner, MTR Legal Rechtsanwälte बिजनेस लॉ फर्म के लिए।

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण की लड़ाई के लिए मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम

गंभीर अपराधों से प्राप्त लाभों की खोज से संबंधित अधिनियम – संक्षेप में मनी लॉन्ड्रिंग वाति (GwG) – 26 जून 2017 को लागू हुआ। कानून का लक्ष्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण को रोकना और कर बचावता से लड़ना है।

मनी लॉन्ड्रिंग को दृढ़ता से धमनीय रूप से खदेड़ने के लिए तत्कालीन सरकार ने मनी लॉन्ड्रिंग की कानूनी संघर्ष में सुधार के लिए एक कानून जारी किया। इस तरह से कोई भी अपराध मनी लॉन्ड्रिंग की खोज में प्रवृत्त हो सकता है और अब केवल गंभीर अपराध जैसे कि हत्या, डकैती, चोरी, धोखाधड़ी, घूसखोरी या आतंकवादी संगठनों का समर्थन नहीं। इस संशोधन के कारण, व्यक्तिगत व्यक्तियों के साथ-साथ व्यापारियों पर गलत अपराध का लगाया गया है।

GwG सावधानियों और अनुपालन के लिए उच्च आवश्यकताएँ निर्धारित करता है

उसके साथ ही, GwG ने कुछ कंपनियों, बैंकिंग संस्थानों और वित्तीय सेवाआओं के लिए सावधानी जांच और अनुपालन की आवश्यकताओं को बढ़ाया है। उदाहरण के लिए, बैंक संदिग्ध मामलों को वित्तीय लेन-देन जांच केन्द्रीयता को तुरंत सूचित करने के लिए बाध्य हैं। संदिग्ध लेन-देन की सूचना आमतौर पर बैंक द्वारा खाते की रोक का कारण बनता है। इसमें यह बैंक के विवेकाधिकार पर निर्भर करता है कि किस स्थिति में वह लेन-देन को संदिग्ध मानती है। इसमें 10,000 यूरो तक की बड़ी नकदी जमा हो सकती है, विदेश से भुगतान प्राप्त हो सकता है या तीसरे पार्टी के लिए तय किया गया नियतकालीन धनराशि प्राप्त हो सकता है। इसी प्रकार से अजीब तरह से बड़ी हस्तांतरण राशि या छोटे राशि की कई हस्तांतरणें मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह के लिए नेतृत्व कर सकती हैं। बैंक ग्राहक के लिए समस्या यह है कि उसे खाता रोक का कारण बताने के लिए कोई जानकारी नहीं मिलती। ऐसा करना बैंक को GwG के तहत अपराधिक कार्रवाई में डाल सकता है।

मनी लॉन्ड्रिंग संदेह के कारण खाता रोक

GwG की आवश्यकताओं के कारण, कई बैंक मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह की त्वरित रिपोर्ट करते हैं। यदि बैंक ने मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह में खाता बंद कर दिया है, तो ट्रान्जेक्शन केवल वित्तीय लेन-देन जांच केन्द्रीयता (FIU) या संबंधित राज्य अधिवक्ता की अनुमति से ही की जा सकती है। हालांकि व्यवहार में, जैसे ही खाता बंद होता है, कई बैंक लेन-देन को निष्पादित नहीं करते। क्योंकि खाता बंद करने के गंभीर परिणाम हो सकते हैं और इसके अलावा एक कंपनी की प्रतिष्ठा खराब हो सकती है, रोक को जितना जल्दी हो सके हटवाना चाहिए। अक्सर यह एक सक्षम Rechtsanwalt की सहायता के बिना संभव नहीं होता। वास्तव में, संदेह को जल्दी से स्पष्ट किया जा सकता है और बैंक ग्राहक फिर से अपने खाते का स्वतंत्रता से प्रबंध कर सकता है।

उत्तरदायित्व वाली कंपनियों को सावधानी उपाय अपनाने होंगे

मनी लॉन्ड्रिंग के द्वारा वे संपत्ति की रक्षा होनी चाहिए, जो एक अपराधी कार्यवाही द्वारा प्राप्त की गई हो। जो इस तरह की संपत्ति को छुपाता या वितरित करता या उसकी गारंटी को निष्फल या खतरा डालता है, वह § 261 StGB के अनुसार मनी लॉन्ड्रिंग का दोषी बनता है। GwG यह निर्धारित करता है कि बैंकिंग संस्थान और वित्तीय सेवाएँ प्रदाता, वकील और नोटरी, चार्टर्ड एकाउंटेंट और कर सलाहकार, सामान के व्यावसायिक व्यापारी, संपत्ति एजेंट, बीमा कंपनियाँ, कला एजेंट या जुआ आयोजक को कौन से सावधानियों का अनुसरण करना चाहिए ताकि मनी लॉन्ड्रिंग रोका जा सके। इन कर्तव्यों का उल्लंघन उच्च जुर्माना के साथ दंडनीय हो सकता है।

इससे यह होता है कि जिम्मेदार कंपनियों को एक प्रभावी जोखिम प्रबंधन स्थापित करना पड़ता है। इसमें जोखिम विश्लेषण और इसकी अनुसार आंतरिक सुरक्षा उपाय शामिल हैं।

MTR Legal Rechtsanwälte Wirtschaftsstrafrecht में अनुभवी संपर्क सूत्र हैं और आरोपों के साथ भी सलाह देते हैं मनी लॉन्ड्रिंग।.

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