ייעוץ משפטי במקרה של חשד להלבנת הון והקפאת חשבון
ההלם חמורה באותה מידה עבור חברות ולקוחות פרטיים: הם רוצים לבצע העברה, לשלם חשבונית והבנק לא משתף פעולה. הוא הקפיא את החשבון בשל חשד להלבנת הון. הדבר יכול לגרום לתוצאות חמורות לחברות ולקוחות פרטיים, מאחר שאין להם גישה לכספיהם הנזילים. כדי להימנע מתוצאות מרחיקות לכת, יש לפעול מיידית ולהיוועץ בעורך דין מנוסה לשם הסרת הקפאת החשבון במהירות האפשרית.
הלבנת הון היא עבירה חמורה ויכולה להיענש בקנס או מאסר של עד חמש שנים, בהתאם לסעיף 261 של חוק העונשין (StGB). לכן חשוב ביותר להתמודד במלוא התוקף עם חשד להלבנת הון, כך מסביר עורך הדין מיכאל ריינר, נציג לדין פלילי כלכלי בפירמת MTR Legal Rechtsanwälte.
חוק הלבנת הון להילחם בהלבנת הון ומימון טרור
החוק לאיתור רווחים מעבירות חמורות – בקיצור חוק הלבנת הון (GwG) – נכנס לתוקף ב-26 ביוני 2017. מטרת החוק היא למנוע הלבנת הון והfinancing של טרור ולהילחם במניעת מס.
כדי לעקוב אחר הלבנת הון באופן משפטי, ממשלת גרמניה באותה עת הוציאה את חוק המאבק המשפטי המשופר בהלבנת הון. כעת כל עבירה יכולה להיות רלוונטית למעקב אחרי הלבנת הון ולא רק עבירות חמורות כגון רצח, שוד, סחר, הונאה, שוחד או תמיכה בארגונים טרוריסטיים. אך החקיקה החדשה הזו גם הביאה לכך שגם אנשים פרטיים כמו אנשי עסקים הושקו לעיתים כוזבות בהלבנה.
GwG דורש הגברת חובות הזהירות וההקפדה
במקביל, ה-GwG הגביר את חובות הזהירות וההקפדה על מוסדות מסוימים כמו בנקים, מוסדות פיננסיים וספקי שירות פיננסים. בנקים מחויבים לדווח מיידית על עניינים חשודים למשרד רכז פיקוח על עסקאות פיננסיות (FIU). דיווח על עסקה חשודה מוביל בדרך כלל להקפאת חשבון בבנק. זה נתון לשיקול דעת של הבנק בתנאים שהוא רואה עסקה כחשודה. למשל, הפקדות מזומן גדולות מעל 10,000 יורו בבנק הבית או כניסות כספים מחו"ל או קבלת פיקדונות של צד שלישי עשויים לגרום לחשד להלבנת הון. כמו כן, סכומי העברה גבוהים באופן לא רגיל או ריבוי העברות עם סכומים קטנים יכולים לעורר חשד כזה. עבור הלקוח בבנק זו בעיה מאחר שאין לו פרטים נוספים על סיבת הקפאת החשבון. כי אחרת הבנק ייחשב כעבריין פלילי לפי ה-GwG.
הקפאת חשבון בשל חשד להלבנת הון
דרישות ה-GwG הובילו לכך שרבים מהבנקים מדווחים במהירות על חשד להלבנת הון. במקרה שהבנק הקפיא חשבון בשל חשד כזה, ניתן לבצע עסקה רק באישור המשרד רכז פיקוח על עסקאות פיננסיות (FIU) או הפרקליטות המוסמכת. בפועל מתברר כי ברגע שהחשבון מוקפא, בנקים רבים לא מבצעים יותר עסקאות. כי להקפאת חשבון יכולות להיות תוצאות קשות וגם לפגוע במוניטין של חברה, יש לפעול במהירות להסרת ההקפאה. זה לעתים קרובות אפשרי רק עם תמיכתו של עורך דין מיומן. לעיתים קרובות ניתן להבהיר את החשד במהירות והלקוח יכול לשוב ולהשתמש בחשבונו בחופשיות.
חברות מחויבות צריכות לנקוט אמצעי זהירות
באמצעות הלבנת הון יש להגן על נכסים שהושגו בעבירה פלילית. מי שמסתיר או מטשטש נכסים כאלה או מסכל החזקה והבטחתם או מסכן אותם, עובר עבירה של הלבנת הון לפי סעיף 261 של חוק העונשין. ה-GwG קובע איזה אמצעי זהירות מוסדות פיננסים ונותני שירותים פיננסיים, עורכי דין ונוטריון, רואי חשבון ויועצי מס, סוחרים סחורות, מתווכים נדל"ן, חברות ביטוח, סוחרי אמנות או מארגני הימורים צריכים לנקוט כדי למנוע הלבנת הון. עבירות על חובות אלו יכולות להוביל לקנסות גבוהים.
הדבר משמעותי בכך שהחברות המחויבות חייבות להתקין ניהול סיכונים אפקטיבי. זה כולל ניתוח סיכונים ואמצעי אבטחה פנימיים מותאמים.
MTR Legal Rechtsanwälte הם נציגים מנוסים במשפט פלילי כלכלי ומייעצים גם בעניין ההאשמה של הלבנת הון.
אתם מוזמנים ליצור קשר איתנו.
