Conseil juridique en cas de suspicion de blanchiment d’argent et de gel des comptes
Le choc est tout aussi grand pour les entreprises que pour les clients privés : ils veulent effectuer un virement, payer une facture et la banque ne coopère pas. Elle a gelé le compte en raison de soupçons de blanchiment d’argent. Cela peut avoir des conséquences fatales pour les clients commerciaux et privés, car ils n’ont pas accès à leurs liquidités. Afin d’éviter des conséquences graves, il est nécessaire d’agir rapidement et de faire appel à un avocat expérimenté pour lever le gel du compte dans les plus brefs délais.
Le blanchiment d’argent est une infraction grave et peut être puni selon l’article 261 du Code pénal (StGB) d’une amende ou d’une peine de prison pouvant aller jusqu’à cinq ans. Il est d’autant plus important de contrer résolument les soupçons de blanchiment d’argent, déclare l’avocat Michael Rainer, personne de contact pour le droit pénal économique au cabinet MTR Legal Rechtsanwälte.
La loi sur le blanchiment d’argent pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
La loi sur la détection des profits des infractions graves – appelée loi sur le blanchiment d’argent (GwG) – est entrée en vigueur le 26 juin 2017. L’objectif de la loi est d’empêcher le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ainsi que de lutter contre l’évasion fiscale.
Afin de poursuivre rigoureusement le blanchiment d’argent sur le plan pénal, le gouvernement fédéral de l’époque a promulgué la loi pour améliorer la lutte pénale contre le blanchiment d’argent. Ainsi, toute infraction peut être pertinente pour la poursuite du blanchiment d’argent et non plus seulement des crimes graves comme par exemple le meurtre, le vol, le recel, la fraude, la corruption ou le soutien à des organisations terroristes. Cette nouvelle loi a également conduit à ce que des particuliers comme des hommes d’affaires soient de plus en plus souvent accusés à tort d’une infraction pénale.
La GwG impose des exigences accrues en matière de diligence et de conformité
En même temps, la GwG a accru les obligations de diligence et les exigences de conformité pour certaines entreprises, institutions de crédit et prestataires de services financiers. Les banques sont par exemple tenues de signaler immédiatement toute situation suspecte au service central d’enquêtes sur les transactions financières. Le signalement d’une transaction suspecte conduit généralement au gel du compte par la banque. Il appartient à la banque de déterminer dans quelles circonstances elle considère une transaction comme suspecte. Cela peut inclure, par exemple, des dépôts en espèces élevés à partir de 10 000 euros à la banque domestique, des entrées d’argent en provenance de l’étranger ou la réception de dépôts à terme destinés à un tiers. De la même manière, des montants inhabituels de virements élevés ou de nombreuses transactions de montants inférieurs peuvent conduire à une suspicion de blanchiment d’argent. Ce qui pose problème au client de la banque, c’est qu’il ne reçoit pas d’informations détaillées sur la raison du gel du compte. Car la banque se rendrait coupable selon la GwG.
Gel des comptes en raison de soupçons de blanchiment d’argent
Les exigences de la GwG ont conduit de nombreuses banques à signaler rapidement un soupçon de blanchiment d’argent. Si la banque a gelé le compte en raison de soupçons de blanchiment d’argent, une transaction ne peut être effectuée qu’avec l’autorisation du service central d’enquêtes sur les transactions financières (FIU) ou du parquet compétent. Dans la pratique, il apparaît cependant que de nombreuses banques n’exécutent plus de transactions dès que le compte est gelé. Comme le gel d’un compte peut avoir des conséquences importantes et nuire également à la réputation d’une entreprise, il est impératif de lever rapidement le gel. Cela n’est souvent possible qu’avec l’aide d’un avocat compétent. En réalité, les soupçons peuvent souvent être dissipés rapidement et le client de la banque peut de nouveau disposer librement de son compte.
Les entreprises obligées doivent prendre des mesures de précaution
Le blanchiment d’argent doit protéger les actifs obtenus par un acte délictueux. Quiconque dissimule ou dissimule ces biens ou empêche ou met en danger leur saisie est coupable de blanchiment d’argent selon l’article 261 du StGB. La GwG définit quelles mesures de précaution doivent être prises par les établissements de crédit et les prestataires de services financiers, les avocats et notaires, les experts-comptables et conseillers fiscaux, les commerçants de biens commerciaux, les agents immobiliers, les compagnies d’assurance, les intermédiaires en art ou les organisateurs de jeux de hasard pour prévenir le blanchiment d’argent. Les violations de ces obligations peuvent être sanctionnées par de lourdes amendes.
Cela conduit à ce que les entreprises obligées mettent en place une gestion des risques efficace. Cela inclut une analyse des risques et des mesures internes de sécurité correspondantes.
MTR Legal Rechtsanwälte sont des interlocuteurs expérimentés en droit pénal économique et conseillent également en cas d’accusations de blanchiment d’argent.
N’hésitez pas à nous contacter .
