مشاوره حقوقی در صورت سوء‌ظن به پول‌شویی و مسدود شدن حساب
این شوک برای شرکت‌ها به همان اندازه بزرگ است که برای مشتریان خصوصی: آنها می‌خواهند انتقالی انجام دهند، صورت‌حسابی پرداخت کنند و بانک همکاری نمی‌کند. بانک به خاطر سوء‌ظن به پول‌شویی حساب را مسدود کرده است. این می‌تواند برای مشتریان تجاری و خصوصی عواقب وخیمی داشته باشد زیرا آنها به منابع نقدی خود دسترسی ندارند. برای جلوگیری از پیامدهای گسترده، باید فوراً اقدام شود و یک وکیل باتجربه جهت رفع سریع‌تر مسدودی حساب درگیر شود.
پول‌شویی یک جرم جدی است و طبق § 261 قانون کیفری (StGB) می‌تواند با جریمه نقدی یا حبس تا پنج سال مجازات شود. بنابراین بسیار مهم است که با ظن پول‌شویی به شدت مخالفت شود، همان‌طور که Rechtsanwalt Michael Rainer، مسئول ارتباطات حقوق کیفری اقتصادی در MTR Legal Rechtsanwälte، اشاره می‌کند.
قانون پول‌شویی برای مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم
قانون پی‌گیری سود‌های ناشی از جرایم سنگین – معروف به قانون پول‌شویی (GwG) – در ۲۶ ژوئن ۲۰۱۷ به اجرا درآمده است. هدف این قانون، جلوگیری از پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم و مقابله با فرار مالیاتی است.
برای اینکه بتوان پول‌شویی را به طور پیوسته تحت تعقیب کیفری قرار داد، دولت فدرال آن زمان قانون افزایش مبارزه کیفری با پول‌شویی را تصویب کرد. به این ترتیب هر جرمی می‌تواند برای پی‌گیری پول‌شویی مرتبط باشد و نه تنها جرایم سنگینی مثل قتل، سرقت، مال‌اندازی، کلاهبرداری، رشوه‌گیری یا حمایت از سازمان‌های تروریستی. اما این اصلاحیه موجب شده است که به افراد شخصی و تجار به طور فزاینده‌ای نادرستی به انجام جرم متهم شوند.
GwG نیازهای جدیدی به مسئولیت‌های مراقبت و انطباق دارد
در عین حال، GwG نیازهای بالاتری برای مسئولیت‌های مراقبتی و انطباق برای برخی شرکت‌ها، مؤسسات اعتباری و سرویس‌دهندگان مالی وضع کرده است. به عنوان مثال، بانک‌ها موظفند شرایط مشکوک را فوراً به مرکز تحقیقات تراکنش‌های مالی گزارش دهند. گزارش یک تراکنش مشکوک معمولاً منجر به مسدود شدن حساب توسط بانک می‌شود. این به اختیار بانک است که تحت چه شرایطی یک تراکنش را مشکوک بدانند. این ممکن است شامل واریز نقدی بالای ۱۰,۰۰۰ یورو در بانک اصلی، ورودی‌های پرداختی از خارج یا دریافت سپرده ثابتی که برای شخص ثالث تعیین شده باشد، شود. همچنین می‌تواند مبالغ انتقالی غیرعادی بالا یا تعداد زیادی انتقال با مبالغ کمتر به سوء‌ظن پول‌شویی منجر شود. برای مشتری بانکی مشکل‌ساز است که اطلاعات بیشتری در مورد علت مسدودیت حساب دریافت نمی‌کند. زیرا با این کار بانک طبق GwG مرتکب جرمی می‌شود.
مسدودیت حساب به دلیل سوء‌ظن به پول‌شویی
نیازمندی‌های GwG منجر به این شده است که بسیاری از بانک‌ها با سرعت یک سوء‌ظن به پول‌شویی را گزارش دهند. اگر بانک به خاطر سوء‌ظن به پول‌شویی حساب را مسدود کرده باشد، فقط می‌توان با اجازه مرکز تحقیقات تراکنش‌های مالی (FIU) یا دادستانی منطقه‌ای تراکنشی انجام داد. اما در عمل نشان داده شده است که بسیاری از بانک‌ها دیگر تراکنش‌ها را اجرا نمی‌کنند، به محض اینکه حساب مسدود شده باشد. از آنجایی که مسدودیت حساب می‌تواند پیامدهای جدی داشته باشد و علاوه بر آن اعتبار شرکت را خدشه دار کند، باید سریعاً برای رفع مسدودیت اقدام شود. این اغلب فقط با حمایت یک وکیل توانمند امکان‌پذیر است. در واقع، اغلب می‌توان سوء‌ظن را به سرعت توضیح داده و بانک مشتری را مجدداً آزادانه به حساب خود دسترسی دهد.
شرکت‌های مسئول باید پیش‌بینی‌هایی اتخاذ کنند
با پول‌شویی باید ارزش‌هایی که از طریق یک عمل مجرمانه به دست آمده‌اند محافظت شوند. کسانی که این دارایی‌ها را پنهان یا پوشش دهند یا امن شدن آنها را ناامن کرده یا به خطر بیندازند، طبق § 261 StGB به پول‌شویی مجرم می‌شوند. GwG تعیین می‌کند چه پیش‌بینی‌هایی مؤسسات اعتباری و سرویس‌دهندگان مالی، وکلا و اسناد رسمی، حسابرسان و مشاوران مالیاتی، فروشندگان تجاری کالاها، مشاوران املاک، شرکت‌های بیمه، واسطه‌های هنری یا برگزارکنندگان بازی‌های شانس باید انجام دهند تا از پول‌شویی جلوگیری کنند. نقض این مسئولیت‌ها می‌تواند با جریمه‌های سنگینی مجازات شود.
این امر منجر می‌شود که شرکت‌های مسئول یک مدیریت ریسک مؤثر را نصب کنند. این شامل یک تحلیل ریسک و اقدامات امنیتی داخلی مناسب است.
MTR Legal Rechtsanwälte مراجعین با تجربه در حقوق کیفری اقتصادی هستند و همچنین در موارد اتهام به پول‌شویی.
با ما تماس بگیرید.
