مقررات قانونی در انتقالات بانکی، پول نقد و کالاهای لوکس را رعایت کنید
فشار نظارتی بر تراکنش‌های مالی از خارج به آلمان و برعکس، در سال‌های اخیر به شدت افزایش یافته است. این امر دلایلی دارد، از جمله مبارزه با فرار مالیاتی یا پول سیاه. این امر انتقال پول یا سرمایه از خارج به داخل را دشوار می‌سازد. با این حال، در جهانی با روابط تجاری بین‌المللی متعددی، تراکنش‌های مالی بین‌المللی اجتناب‌ناپذیر است. این امر برای پرداخت‌های خصوصی همچون حمایت مالی از اعضای خانواده در خارج یا میراث‌هایی با ارتباطات بین‌المللی نیز صدق می‌کند.
چه به صورت تجاری و چه شخصی – در انتقال مالی بین‌المللی باید مجموعه‌ای از مقررات را رعایت کرد تا بر خلاف قانون عمل نکرده و قانونی مسئولیت‌پذیر نشد، به گفته وکیل مایکل رایتر، مسئول حقوق کیفری اقتصادی در MTR Legal Rechtsanwälte.
در انتقالات بانکی قانون مبارزه با پول‌شویی را رعایت کنید
در انتقالات بانکی از خارج به آلمان باید به خصوص قانون پول‌شویی (GwG) رعایت شود. با کمک GwG باید با پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و فرار مالیاتی مبارزه شود. در این زمینه، قانون به ویژه بانک‌ها و دیگر ارائه‌دهندگان خدمات مالی را موظف می‌کند تا تراکنش‌های مالی مشکوک را فوراً به مرکز تحقیقات تراکنش‌های مالی (FIU) گزارش دهند. تراکنش‌های دریافت پرداخت از خارج نیز ممکن است جزء تراکنش‌های مشکوک محسوب شود. بانک‌ها تحت فشار قرار دارند تا تراکنش‌های مشکوک را گزارش کنند، زیرا در غیر این صورت بر اساس GwG خودشان مسئولیت قانونی پیدا می‌کنند.
تعهد گزارش‌دهی از GwG تنها بانک‌ها را در بر نمی‌گیرد، بلکه بازرگانان کالا یا فروشندگان هنر در تراکنش‌هایی به ارزش حداقل ۱۰٬۰۰۰ یورو را نیز شامل می‌شود. همچنین آن‌ها باید تراکنش‌های کالاهای ارزشمندی را گزارش دهند که در آن پرداخت نقدی به مبلغ حداقل ۲٬۰۰۰ یورو انجام داده یا دریافت کرده‌اند.
اعلام پول نقد هنگام ورود
علاوه بر نیازها در مبادله الکترونیکی، ورود مقدار زیادی پول نقد به آلمان نیز به سادگی امکان‌پذیر نیست. برای مبالغی حداقل ۱۰٬۰۰۰ یورو یا معادل آن در ارز دیگری، اوراق بهادار یا چک‌های مسافرتی، باید پول نقد هنگام ورود یا خروج به کشورهای اتحادیه اروپا (EU) اعلام شود. در صورت نقض این الزام به اظهار، ممکن است جریمه‌های سنگینی اعمال شود. بنابراین هرکس بخواهد مبلغ زیادی پول نقد از سوئیس به آلمان بیاورد، باید این موضوع را به درستی ثبت کند. این تعهد گزارش‌دهی همچنین یکی دیگر از اجزای مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم است.
ورود کالاهای لوکس
به جای پول نقد ممکن است تلاش شود که کالاهای لوکس به آلمان وارد شود. با این حال، باید مقررات ورود رعایت شود و گمرک در صورت نقض هیچ شوخی ندارد. هرکسی که وظیفه اعلام را نقض کند، باید با جریمه و آغاز یک پیگرد مالیاتی مواجه شود.
اینکه گمرک در ورود پول نقد یا کالاهای لوکس دقت زیاد به خرج می‌دهد، تنها چند هفته پیش در فوریه ۲۰۲۴ در گذرگاه مرزی بیتینگن مشخص شد. در اینجا دو مسافر لهستانی که از سوئیس می‌آمدند، می‌خواستند به آلمان وارد شوند. سوال افسران گمرک که آیا آن‌ها کالاهای اظهار پذیر یا پول نقد به آلمان وارد می‌کنند را هر دو نفر رد کردند. آن‌ها بیان کردند که بجز ۳٬۰۰۰ یورو پول نقد، هیچ کالای قابل اظهار دیگری ندارند، همانطور که گمرک در بیانیه خبری خود در ۲۳ فوریه ۲۰۲۴ مطرح کرد.
قاچاق ساعت‌های لوکس
افسران گمرک اما کمی دقیق‌تر نگاه کردند و در بازرسی متوجه هدیه تبلیغاتی در فرم عطری از یک برند ساعت لوکس از سوئیس شدند. راننده به این علت تصدیق کرد که یک ساعت لوکس از این برند را در سوئیس خریده است. ارزش این ساعت ۱۳٬۷۰۰ یورو بود. افسران گمرک به بازرسی ادامه دادند و کشفیاتی داشتند. همچنین همسفر وی نیز ساعتی لوکس به ارزش حدود ۴۲٬۰۰۰ یورو خریداری کرده بود. علاوه بر این، کارکنان گمرک همچنین پول نقد به ارزش بیش از ۱۰٬۰۰۰ یورو کشف کردند که نیز اظهار پذیر بود.
این نقض برای دو مجرم هزینه‌بر خواهد بود. علاوه بر مالیات ورود به میزان بیش از ۱۰٬۵۰۰ یورو، پرونده مالیاتی نیز آغاز شد. همچنین با یک پیگرد کیفری مواجه خواهند شد.
صرف‌نظر از اینکه به کالاهای لوکس، پول نقد یا انتقالات بانکی مربوط می‌شود، در انتقال مالی از خارج به آلمان باید مقررات قانونی رعایت شود.
MTR Legal Rechtsanwälte راهنمایی می‌کند در جرایم اقتصادی.
لطفاً تماس بگیرید!
