Η ΕΕ ενισχύει την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας
Η Ευρωπαϊκή Ένωση συνεχίζει την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και έχει δημιουργήσει ένα νέο εργαλείο. Με την Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες – σύντομα AMLA – ιδρύθηκε μια νέα ευρωπαϊκή αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Η AMLA ιδρύθηκε νομίμως τον Ιούνιο του 2024 και έχει την έδρα της στη Φρανκφούρτη. Η νέα αρχή της ΕΕ έχει ως στόχο να συντονίσει και να βελτιώσει το έργο των εθνικών αρχών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ούτως ώστε να περιοριστούν περαιτέρω οι παράνομες ροές χρημάτων και ιδανικά να εξαλειφθούν. Έτσι, αφενός θα καταπολεμηθούν οι κίνδυνοι για την οικονομία λόγω της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και αφετέρου θα καταστεί πιο δύσκολη η χρηματοδότηση εγκληματικών δραστηριοτήτων. Μέχρι τα μέσα του 2025, η AMLA αναμένεται να ξεκινήσει τις λειτουργικές δραστηριότητές της.
Ενοποίηση της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Με τη νέα ευρωπαϊκή αρχή θα ενοποιηθούν οι βασικές νομικές διατάξεις στα διάφορα κράτη μέλη της ΕΕ, ώστε να καταστεί πιο αποτελεσματική η διεθνής καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για αυτόν τον σκοπό η AMLA θα εξοπλιστεί με εκτεταμένες αρμοδιότητες. Η ευρωπαϊκή αρχή θα αναλάβει άμεση εποπτεία επί 40 επιλεγμένων και ιδιαίτερα εκτεθειμένων σε κινδύνους πιστωτικών ιδρυμάτων και, εάν χρειαστεί, θα παρέμβει άμεσα. Επιπλέον, θα υποστηρίξει επίσης τις εθνικές αρχές σε ιδρύματα που δεν καλύπτονται εδώ και σε επιχειρήσεις που δεν ανήκουν άμεσα στον χρηματοπιστωτικό τομέα, όπως δηλώνει η δικηγορική εταιρεία MTR Legal Rechtsanwälte, η οποία παρέχει συμβουλές στο οικονομικό ποινικό δίκαιο και σε θέματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Λόγω των εκτεταμένων εξουσιών της AMLA, αναμένεται ότι η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα ενισχυθεί περαιτέρω. Από αυτήν επηρεάζονται όχι μόνο οι εταιρείες του χρηματοπιστωτικού τομέα, αλλά και εταιρείες που δραστηριοποιούνται σε συναφείς τομείς, όπως π.χ. ακινήτων ή κρυπτο-υπηρεσιών.
Νέα οδηγία της ΕΕ για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Θα πρέπει επίσης να τηρηθούν οι νέοι κανονισμοί της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, που εγκρίθηκε από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο τον Μάιο του 2024.
Αυτό επηρεάζει ιδιαίτερα τις συναλλαγές με μετρητά, καθώς οι πληρωμές με μετρητά παραμένουν ένα εξαιρετικά δημοφιλές και αποτελεσματικό μέσο για την «καθαρή» διακίνηση χρημάτων από παράνομες επιχειρήσεις. Επομένως, στο πλαίσιο της 6ης οδηγίας για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, θα εισαχθεί ένα νέο πανευρωπαϊκό όριο για τις εμπορικές συναλλαγές με μετρητά. Αυτές θα επιτρέπονται πλέον μόνο έως το όριο των 10.000 ευρώ. Τα κράτη μέλη έχουν το δικαίωμα να θεσπίσουν ακόμα χαμηλότερα όρια. Θα πρέπει να σημειωθεί ότι οι πελάτες πρέπει να προσδιορίζονται από 3.000 ευρώ σε πληρωμές με μετρητά.
Κρυπτο-υπηρεσίες και είδη πολυτελείας
Στις συναλλαγές με κρυπτονομίσματα πρέπει να τηρηθούν αυστηρότεροι κανονισμοί. Οι κρυπτο-υπηρεσίες θα ανήκουν στο μέλλον στην κατηγορία των υποχρεωτικών, που σημαίνει ότι πρέπει να τηρήσουν αυστηρότερες υποχρεώσεις επιμέλειας. Αυτό επηρεάζει ιδιαίτερα τις διασυνοριακές σχέσεις αλληλογραφίας. Με αυτόν τον τρόπο οι μεταφορές κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων μπορούν να παρακολουθούνται καλύτερα, ώστε να περιοριστεί η δυνατότητα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Έτσι, οι κρυπτο-υπηρεσίες μπορούν επίσης να υπαχθούν στην εποπτεία της AMLA.
Οι έμποροι ειδών πολυτελείας όπως γιοτ, ιδιωτικά αεροπλάνα ή ιδιαίτερα πολυτελή αυτοκίνητα με αξία από 250.000 ευρώ έχουν επίσης την υποχρέωση για αυστηρότερους ελέγχους KYC (Know Your Customer). Επιπλέον, η πώληση αυτών των προϊόντων οδηγεί αυτόματα σε αναφορά στις Μονάδες Οικονομικών Πληροφοριών, αν αγοράστηκαν από εταιρείες ή καταπιστευματικά ταμεία εκτός της ΕΕ. Στην πώληση κοσμημάτων, πολύτιμων λίθων, χρυσού και άλλων πολύτιμων μετάλλων οι έμποροι είναι υποχρεωμένοι σε ελέγχους, αν η τιμή αγοράς υπερβαίνει τα 10.000 ευρώ.
Ακίνητα και ποδόσφαιρο
Στον τομέα των ακινήτων προβλέπονται επίσης αυστηρότεροι έλεγχοι. Εάν επιχειρήσεις ή καταπιστεύματα εκτός ΕΕ κατέχουν ακίνητα εντός της Ένωσης από το 2014, πρέπει να τα καταχωρίσουν στο μητρώο διαφάνειας.
Λόγω των μεγάλων χρηματικών ποσών που διακινούνται στο επαγγελματικό ποδόσφαιρο, μπορεί να χρειαστεί να διεξαχθούν έλεγχοι και στις μεταγραφές παικτών, τις επενδύσεις ή τις χορηγίες. Εδώ, ωστόσο, πρέπει να δοθεί περισσότερη προσοχή στις εθνικές κανονιστικές ρυθμίσεις των κρατών μελών της ΕΕ.
Όπως και η AMLA, η νέα οδηγία για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σκοπεύει να συνεισφέρει στην ενοποίηση και την πιο αποτελεσματική διαχείριση της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εντός της ΕΕ. Θα πρέπει να εφαρμοστεί στο εθνικό δίκαιο έως τις 10 Ιουλίου 2027.
Για τις υποχρεωτικές σημαίνει αυτό ότι πρέπει να προετοιμαστούν εγκαίρως για τους νέους κανονισμούς. Ειδάλλως, ενδέχεται να επιβληθούν αυστηρές κυρώσεις για παραβιάσεις.
Η MTR Legal Rechtsanwälte παρέχει συμβουλές στο θέμα Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλα θέματα οικονομικού ποινικού δικαίου.
Παρακαλούμε επικοινωνήστε μαζί μας!
