Juridisk rådgivning ved mistanke om hvidvask og kontospærring
Chokket er lige så stort for virksomheder som for privatkunder: De vil udføre en overførsel, betale en regning, og banken samarbejder ikke. Kontoen er blevet spærret på grund af mistanke om hvidvask. Dette kan få fatale konsekvenser for både erhvervskunder og privatkunder, da de ikke har adgang til deres likvide midler. For at undgå vidtgående konsekvenser bør der straks handles, og en erfaren advokat bør tilkaldes for hurtigst muligt at ophæve kontospærringen.
Hvidvask er en alvorlig forbrydelse og kan ifølge § 261 i straffeloven (StGB) straffes med en bøde eller fængselsstraf på op til fem år. Det er derfor desto vigtigere at tage fast afstand fra mistanke om hvidvask, siger advokat Michael Rainer, kontaktperson for erhvervsret i advokatfirmaet MTR Legal Rechtsanwälte.
Hvidvaskloven til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering
Lov om sporing af udbytte fra grove forbrydelser – kort sagt hvidvaskloven (GwG) – trådte i kraft den 26. juni 2017. Formålet med loven er at forhindre hvidvask og terrorfinansiering samt bekæmpe skatteunddragelse.
For konsekvent at kunne retsforfølge hvidvask har den daværende regering vedtaget loven til forbedring af den strafferetlige bekæmpelse af hvidvask. Dermed kan enhver forbrydelse være relevant for forfølgelse af hvidvask, og ikke længere kun alvorlige forbrydelser som f.eks. mord, røveri, hæleri, bedrageri, bestikkelse eller støtte til terrororganisationer. Denne ændring har også ført til, at privatpersoner såvel som erhvervsfolk oftere fejlagtigt er blevet anklaget for en forbrydelse.
GwG stiller øgede krav til forsigtighedsforpligtelser og compliance
Samtidig har GwG øget forsigtighedsforpligtelserne og kravene til compliance for visse virksomheder, kreditinstitutter og finansielle tjenesteydere. Banker er f.eks. forpligtet til straks at indberette mistænkelige forhold til centralen for finansielle transaktionsundersøgelser. Indberetning af en mistænkelig transaktion fører normalt til kontospærring af banken. Det er op til banken at vurdere, under hvilke omstændigheder de anser en transaktion for mistænkelig. Dette kan bl.a. være store kontantindskud fra 10.000 euro i husbanken, indkomst fra udlandet eller modtagelse af terminsindskud beregnet til en tredjepart. Ligeledes kan usædvanligt store overførselsbeløb eller mange overførsler med lavere beløb føre til mistanke om hvidvask. Det problematiske for bankkunden er, at de ikke modtager nærmere oplysninger om årsagen til kontospærringen. For med det ville banken gøre sig strafbar efter GwG.
Kontospærring på grund af mistanke om hvidvask
Kravene i GwG har ført til, at mange banker hurtigt rapporterer en mistanke om hvidvask. Har banken spærret kontoen på grund af mistanke om hvidvask, kan en transaktion kun udføres med tilladelse fra centralen for finansielle transaktionsundersøgelser (FIU) eller den ansvarlige anklagemyndighed. I praksis viser det sig imidlertid, at mange banker ikke længere udfører transaktioner, når kontoen er spærret. Da en kontospærring kan have betydelige konsekvenser og derudover også skade et virksomheds omdømme, bør en ophævelse af spærringen sikres hurtigst muligt. Dette er ofte kun muligt med støtte fra en kompetent advokat. Faktisk kan mistanken ofte hurtigt afklares, og bankkunden kan igen frit råde over sin konto.
Forpligtede virksomheder skal tage forholdsregler
Gennem hvidvask skal der beskyttes aktiver, som er erhvervet gennem en strafbar handling. Den, der skjuler eller slører sådanne aktiver eller hindrer eller bringer deres sikring i fare, gør sig skyldig i hvidvask i henhold til § 261 StGB. GwG fastsætter, hvilke forholdsregler kreditinstitutter og finansielle tjenesteydere, advokater og notarer, revisorer og skattekonsulenter, erhvervsmæssige forhandlere af varer, ejendomsmæglere, forsikringsselskaber, kunstformidlere eller arrangører af hasardspil skal træffe for at forhindre hvidvask. Overtrædelser af disse forpligtelser kan straffes med høje bøder.
Det fører til, at de forpligtede virksomheder skal installere en effektiv risikostyring. Dette inkluderer en risikovurdering og tilsvarende interne sikringstiltag.
MTR Legal Rechtsanwälte er erfarne kontaktpersoner inden for erhvervsret og rådgiver også ved anklage om hvidvask.
Du er velkommen til at tage kontakt med os.
