Právní poradenství při podezření z praní peněz a zablokování účtu
Šok je stejně velký pro firmy jako pro soukromé klienty: chtějí provést převod, zaplatit fakturu a banka nespolupracuje. Banka zablokovala účet kvůli podezření z praní peněz. To může mít fatální následky pro obchodníky i soukromé klienty, protože nemají přístup ke svým likvidním prostředkům. Aby se předešlo rozsáhlým důsledkům, mělo by se ihned jednat a měl by se přizvat zkušený právník, aby byla blokace účtu co nejrychleji zrušena.
Praní peněz je závažný přečin a může být podle § 261 trestního zákoníku (TZ) potrestán peněžním trestem nebo trestem odnětí svobody až na pět let. O to důležitější je rozhodně proti podezření z praní peněz vystoupit, říká právník Michael Rainer, kontaktní osoba pro hospodářské trestní právo u ekonomicko-právní společnosti MTR Legal.
Zákon o praní peněz pro boj proti praní peněz a financování terorismu
Zákon o vyhledávání zisků z těžkých zločinů – krátce zákon o praní peněz (GwG) – vstoupil v platnost 26. června 2017. Cílem zákona je předcházet praní peněz a financování terorismu a bojovat proti daňovým únikům.
Aby bylo možné účinně trestně stíhat praní peněz, vydala tehdejší vláda zákon na zlepšení trestní boje proti praní peněz. Tím může být každé trestní jednání pro stíhání praní peněz relevantní a ne už pouze těžké zločiny jako vražda, loupež, zatajení, podvod, úplatkářství nebo podpora teroristických organizací. Tato novela však také vedla k tomu, že soukromým osobám i obchodníkům bylo chybně přičítáno více trestných činů.
GwG klade vyšší nároky na řádné povinnosti a dodržování pravidel
Současně má GwG na některé firmy, úvěrové instituce a poskytovatele finančních služeb zvýšené řádné povinnosti a požadavky na dodržování pravidel. Banky jsou například povinny neprodleně hlásit podezřelé skutečnosti centrální finanční zpravodajské jednotce. Ohlášení podezřelé transakce většinou vede k zablokování účtu bankou. Je na uvážení banky, za jakých okolností považuje transakci za podezřelou. To mohou být mimo jiné vysoké hotovostní vklady od 10 000 euro v domácí bance, příchozí platby ze zahraničí nebo příjem termínovaného vkladu určeného pro třetí osobu. Stejně tak mohou k podezření z praní peněz vést neobvykle vysoké převody nebo mnoho převodů s nižšími částkami. Pro klienta banky je problematické, že nedostává žádné podrobnější informace o důvodech zablokování účtu. Protože by si banka podle GwG způsobila trestní odpovědnost.
Blokace účtu kvůli podezření z praní peněz
Požadavky GwG vedly k tomu, že mnoho bank podezření z praní peněz rychle hlásí. Pokud banka kvůli podezření z praní peněz zablokovala účet, může být transakce provedena pouze se souhlasem centrální finanční zpravodajské jednotky (FIU) nebo odpovědného státního zastupitelství. Praxe ukazuje, že mnoho bank neprovádí transakce, jakmile je účet zablokován. Protože zablokování účtu může mít závažné důsledky a také poškozuje pověst podniku, mělo by se co nejrychleji zajistit zrušení blokace. To je často možné pouze s podporou kompetentního právníka. Ve skutečnosti lze podezření často rychle vyjasnit a klient banky může opět volně nakládat se svým účtem.
Povinné subjekty musí přijmout obezřetnostní opatření
Praním peněz mají být chráněny hodnoty získané trestným činem. Kdo takové hodnoty skryje nebo zamlčí nebo zabrání nebo ohrozí jejich zajištění, stane se podle § 261 TZ vinným praním peněz. GwG stanovuje, jaká obezřetnostní opatření musí přijmout úvěrové instituce a poskytovatelé finančních služeb, advokáti a notáři, auditoři a daňoví poradci, obchodníci zboží, realitní makléři, pojišťovací společnosti, zprostředkovatelé umění nebo pořadatelé hazardních her, aby zabránili praní peněz. Porušení těchto povinností může být potrestáno vysokými pokutami.
To vede k tomu, že povinné subjekty musí zavést účinné řízení rizik. K tomu patří analýza rizik a odpovídající interní bezpečnostní opatření.
MTR Legal Rechtsanwälte jsou zkušení partneři v hospodářském trestním právu a radí také při obvinění z praní peněz.
Obraťte se na nás Kontakt s radostí.
