EU zpřísňuje boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu
Evropská unie pokračuje v boji proti praní špinavých peněz a vytvořila nový nástroj. S Anti-Money Laundering Authority – zkráceně AMLA – byla zřízena nová evropská agentura pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
AMLA byla právně založena v červnu 2024 a sídlí ve Frankfurtu nad Mohanem. Nový úřad EU má koordinovat a zlepšovat práci národních orgánů v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu, aby se omezily a ideálně zastavily nelegální peněžní toky. Tím by se mělo čelit jednak ohrožením ekonomiky v důsledku praní peněz a jednak by se mělo ztížit financování kriminálních aktivit. Do poloviny roku 2025 by měla AMLA zahájit svou operativní práci.
Sjednocení boje proti praní špinavých peněz
S novou evropskou agenturou by měly být sjednoceny klíčové právní předpisy v jednotlivých členských státech EU, aby mezinárodní boj proti praní špinavých peněz byl efektivnější. K tomu je AMLA vybavena rozsáhlými pravomocemi. Evropský úřad bude mít přímou dohled nad 40 vybranými a obzvláště rizikovými úvěrovými institucemi a v případě potřeby bude moci přímo zasáhnout. Rovněž bude podporovat národní orgány u institucí, které zde nejsou uvedeny, a také u společností, které nejsou přímo součástí finančního sektoru, jak uvádí advokátní kancelář MTR Legal Rechtsanwälte, která mimo jiné poskytuje poradenství v oblasti hospodářské trestní právo a v řízení s obviněním z praní špinavých peněz.
Díky rozsáhlým pravomocím AMLA se dá předpokládat, že boj proti praní špinavých peněz bude dále zpřísněn. Týká se to nejen společností z finančního sektoru, ale i společností, které působí v sousedních oblastech, jako jsou nemovitosti nebo služby s kryptoměnami.
Nová směrnice EU o praní špinavých peněz
V této souvislosti bude nutné dodržovat i nové předpisy EU pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu, které Evropský parlament přijal v květnu 2024.
Zejména se to týká hotovostních transakcí, protože platby v hotovosti jsou stále velmi oblíbeným a osvědčeným prostředkem pro „čištění“ peněz z nelegálních aktivit. Proto bude v rámci 6. směrnice o praní špinavých peněz zavedena nová maximální přípustná hranice pro hotovostní transakce v rámci EU. Ty budou možné pouze do výše 10 000 euro. Členským státům je ponechána volnost zavést i nižší limity. Je třeba mít na paměti, že již při platbách v hotovosti od 3 000 euro musejí být zákazníci identifikováni.
Krypto-služby a luxusní zboží
Při obchodování s kryptoměnami bude rovněž nutné dodržovat přísnější předpisy. Krypto-služby se stanou součástí povinných entit, tzn. budou muset splňovat přísnější požadavky na péči. To se týká zejména přeshraničních korespondenčních bankovních vztahů. Mají se tak lépe sledovat krypto-assetové transfery, aby se i zde omezila možnost praní špinavých peněz. Krypto-služby tak mohou podléhat dohledu AMLA.
Rovněž obchodníci s luxusním zbožím jako jsou jachty, soukromá letadla nebo zvlášť luxusní automobily s hodnotou od 250 000 euro, jsou povinni podstoupit přísnější KYC (Know Your Customer) kontroly. Rovněž prodej těchto produktů automaticky vede k hlášení Financial Intelligence Units, pokud nákup uskutečňují společnosti nebo trusty mimo EU. I při prodeji šperků, drahokamů, zlata a jiných drahých kovů jsou obchodníci povinni provést kontroly, pokud nákupní cena přesahuje 10 000 euro.
Nemovitosti a fotbal
V oblasti nemovitostí jsou rovněž plánovány přísnější kontroly. Pokud společnosti nebo trusty ze zemí mimo EU vlastní od roku 2014 nemovitosti v rámci Unie, musí být zapsány do registru transparency.
Vzhledem k vysokým částkám pohybujícím se v profesionálním fotbale, mohou být rovněž hráčské transfery, investice nebo sponzoring předmětem kontrol. Zde však bude nutné věnovat pozornost především národním předpisům členských států EU.
Stejně jako AMLA by také nová směrnice o praní špinavých peněz měla přispět k sjednocení a efektivnějšímu boji proti praní špinavých peněz v rámci EU. Do 10. července 2027 musí být implementována do národního práva.
Pro povinné subjekty to znamená, že se musí na nové předpisy včas připravit. Zvláště když porušení mohou být citelně sankcionována.
MTR Legal Rechtsanwälte poskytuje poradenství k tématu praní špinavých peněz a jiným tématům hospodářského trestního práva.
Neváhejte nás kontaktovat !
