استشارة قانونية عند الشك في غسيل الأموال وتجميد الحساب
الصدمة كبيرة للشركات كما هي للزبائن الأفراد: ترغب في تنفيذ تحويل أو دفع فاتورة، لكن البنك لا يستجيب. لقد تجمد الحساب بسبب الشك في غسيل الأموال. يمكن أن يكون لهذا عواقب وخيمة على العملاء التجاريين والأفراد، لأنهم لا يمكنهم الوصول إلى أموالهم السائلة. لتجنب العواقب الواسعة، يجب التصرف على الفور واستدعاء محامٍ ذو خبرة لإلغاء تجميد الحساب بأسرع ما يمكن.
غسيل الأموال جريمة خطيرة ويمكن أن يُعاقب عليها بغرامة أو بالسجن لمدة تصل إلى خمس سنوات وفقاً للمادة 261 من قانون العقوبات. لذلك من المهم مواجهة الشك في غسيل الأموال بصورة حازمة، حسبما يقول المحامي مايكل راينر، مسؤول الاتصال للجرائم الاقتصادية في مكتب MTR Legal Rechtsanwälte.
قانون غسيل الأموال لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
القانون حول تتبع المكاسب من الجرائم الخطيرة – المعروف بقانون غسيل الأموال (GwG) – بدأ سريانه في 26 يونيو 2017. الهدف من القانون هو منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومحاربة التهرب الضريبي.
لكي يمكن ملاحقة غسيل الأموال جنائياً بشكل فعّال، أصدرت الحكومة الاتحادية في ذلك الوقت قانوناً لتحسين مكافحة غسيل الأموال الجنائي. بذلك، يمكن أن تكون أي جريمة ذات صلة بملاحقة غسيل الأموال وليس فقط الجرائم الكبيرة مثل القتل والسرقة والاتجار غير المشروع والغش والرشوة أو دعم الجمعيات الإرهابية. لكن هذا التعديل أدى أيضًا إلى اتهام الأشخاص العاديين ورجال الأعمال بشكل متزايد بجريمة غير صحيحة.
قانون GwG يضع متطلبات أعلى للعناية الواجبة والامتثال
في نفس الوقت، زاد قانون GwG من متطلبات العناية الواجبة والالتزام لبعض الشركات والمؤسسات الائتمانية ومقدمي الخدمات المالية. على سبيل المثال، تُطلب من البنوك الإبلاغ عن الحالات المشتبه فيها إلى المكتب المركزي للتحقيق في المعاملات المالية على الفور. عادةً ما يؤدي الإبلاغ عن معاملة مشبوهة إلى تجميد الحساب من قِبل البنك. ويكون القرار بيد البنك حول الظروف التي تُعتبر فيها المعاملة مشبوهة. يمكن أن تشمل، على سبيل المثال، ودائع نقدية كبيرة تبدأ من 10,000 يورو لدى البنك المنزلي، الإيصالات من الخارج أو تلقي ودائع ثابتة لشخص ثالث. كما يمكن أن تؤدي مبالغ تحويل كبيرة غير معتادة أو العديد من التحويلات بمبالغ أقل إلى الشك في غسيل الأموال. المشكلة بالنسبة لعميل البنك هي أنه لا يحصل على معلومات أوضح عن سبب تجميد الحساب. لأن ذلك يعرض البنك للمساءلة الجنائية بموجب قانون GwG.
تجميد الحساب بسبب الشك في غسيل الأموال
أدى متطلبات قانون GwG إلى أن العديد من البنوك تبلغ سريعاً عن الشك في غسيل الأموال. إذا قامت البنوك بتجميد الحساب بسبب الشك في غسيل الأموال، لا يمكن إجراء معاملة إلا بتصريح من المكتب المركزي للتحقيق في المعاملات المالية (FIU) أو من النيابة العامة المختصة. لكن في الممارسة، يظهر أن العديد من البنوك لا تنفذ المعاملات بمجرد أن يتجمد الحساب. لأن تجميد الحساب يمكن أن يكون له عواقب وخيمة فضلاً عن إلحاق الضرر بسمعة الشركة، يجب العمل بسرعة لإلغاء التجميد. وهذا غالباً ما يكون ممكنًا فقط بدعم من محامٍ مؤهل. في الواقع، يمكن في كثير من الأحيان توضيح الشك بسرعة ويتمكن عميل البنك من الوصول مرة أخرى إلى حسابه.
الشركات الملزمة يجب أن تتخذ تدابير احترازية
عن طريق غسيل الأموال يجب حماية الأصول التي تم الحصول عليها من خلال نشاط جنائي. من يخفي أو يغطي مثل هذه الأصول أو يحبط أو يعرض للخطر الحجز عليها يكون مذنبًا بغسيل الأموال وفقاً للمادة 261 من قانون العقوبات. ينظم قانون GwG التدابير الاحترازية التي يجب أن تتخذها المؤسسات الائتمانية ومقدمي الخدمات المالية، والمحامون والموثقون، والمحاسبون والمستشارون الضريبيون، والتجار الذين يتعاملون في السلع التجارية، ووكلاء العقارات، وشركات التأمين، والوسطاء الفنيون أو منظمو ألعاب الحظ لمنع غسيل الأموال. قد تُعاقب الانتهاكات لهذه الالتزامات بغرامات مالية كبيرة.
هذا يؤدي إلى أنه يجب على الشركات الملزمة تثبيت إدارة مخاطر فعّالة. تشمل هذا تحليلاً للمخاطر وتدابير حماية داخلية مناسبة.
MTR Legal Rechtsanwälte هم مستشارون ذوي خبرة في القانون الجنائي الاقتصادي ويقدمون المشورة أيضًا عند التهمة غسيل الأموال.
لا تتردد في الاتصال بنا.
