El dinero de los inversionistas está en peligro tras la insolvencia
Ya se había insinuado, ahora es una realidad: el grupo empresarial 7×7 está insolvente y va a solicitar la insolvencia. Así lo informó la junta directiva a los inversionistas en una carta del 14 de octubre de 2024. Para los inversionistas que han invertido en diversas inversiones de capital del grupo 7×7, esto significa más que nunca que su dinero está en peligro y que deben temer pérdidas financieras significativas.
En la carta se cita como razón de las solicitudes de insolvencia la difícil situación del mercado y los desafíos provocados por la crisis del coronavirus. No se especifica en la carta para qué empresas del grupo 7×7 se ha solicitado la insolvencia. Sin embargo, se teme que todas las empresas, y con ello todos los inversionistas, estén afectados. Las inversiones fueron emitidas por 7×7 Sachwerte Deutschland I. GmbH & Co. KG, 7×7 Energiewerte Deutschland I. GmbH & Co. KG, 7×7 Energiewerte Deutschland II. GmbH & Co. KG, 7×7 fairzins GmbH, 7×7 Bürgerenergie I. GmbH & Co. KG y 7×7 Invest AG.
Registrar reclamaciones en el procedimiento de insolvencia
Aún no se han iniciado los procedimientos de insolvencia. Solo cuando esto suceda, los inversionistas, que han invertido en diversas obligaciones o préstamos subordinados del grupo 7×7, podrán registrar sus reclamaciones ante el administrador concursal. Desafortunadamente, esto no se aplica a los inversionistas que han participado en los fondos. Al convertirse en socios con su participación, no pueden esperar un dividendo de insolvencia. Sin embargo, independientemente del procedimiento de insolvencia, todos los inversionistas pueden hacer que se evalúen sus reclamos de indemnización, según la firma de abogados MTR Legal Rechtsanwälte, que posee gran experiencia en derecho de mercados de capitales y representa los intereses de los inversionistas perjudicados.
Las dificultades del grupo 7×7 se han insinuado desde hace algún tiempo. Ha habido problemas con los pagos a los inversionistas, extensiones de plazo o la conversión de obligaciones en préstamos subordinados. En enero de 2024, el grupo empresarial 7×7 finalmente anunció que retiraría todos los bonos y que la cooperativa Sieben Werte eG se haría cargo de la financiación. Los inversionistas recibieron ofertas de compra y adquisición con la opción de continuar como un préstamo o la conversión en participaciones preferentes.
Pagos a los inversionistas detenidos
Estos pasos aparentemente no han contribuido a la consolidación financiera. La magnitud de las dificultades se hizo evidente a finales de septiembre. El grupo empresarial 7×7 informó a los inversionistas que todos los pagos, pagos de intereses y reembolsos a partir del 1 de octubre de 2024 se suspenderían en el marco de una moratoria. Además, todos los contratos aún vigentes de los inversionistas se transformarían en productos ‘dependientes del éxito’. Además, se debía implementar un ‘embargo preinsolvencia de ejecución’. Esto significa que los inversionistas deben ceder sus reclamos a favor de otras reclamaciones de todos los acreedores. Ya en la carta, la junta dejó claro que si los inversionistas no aceptaban la moratoria, correría el riesgo de insolvencia de varias sociedades del grupo 7×7.
Sin embargo, parece que la insolvencia no se pudo evitar. Incluso si actualmente aún no está claro qué sociedades están afectadas por la insolvencia, los inversionistas deben temer pérdidas financieras significativas. Para protegerse de estas pérdidas, los inversionistas tienen varias opciones. Tan pronto como se abran oficialmente los procedimientos de insolvencia, al menos los inversionistas que han invertido en bonos y préstamos subordinados podrán registrar sus reclamaciones ante el administrador concursal. Actualmente, esto aún no es posible (a 18.10.2024).
Cuota de insolvencia e indemnización
Sin embargo, los inversionistas que han concedido préstamos subordinados a las compañías 7×7 tienen pocas posibilidades en el procedimiento de insolvencia, ya que sus reclamos son subordinados y deben colocarse detrás de todos los otros acreedores. Por lo tanto, primero debe verificarse si la subordenación fue acordada válidamente, lo que a menudo no es el caso.
Sin embargo, generalmente, los inversionistas no pueden esperar una alta cuota de insolvencia, por lo que aún enfrentan riesgos de pérdidas financieras. Para evitar esto, ya pueden, independientemente del procedimiento de insolvencia, hacer revisar sus reclamos de indemnización. Además de los reclamos contra los responsables de la empresa, también pueden existir reclamaciones contra los asesores o agentes de inversión. Ellos debieron haber informado a los inversionistas sobre los riesgos existentes, y especialmente sobre el riesgo de pérdida total. También debieron haber verificado la plausibilidad económica y la seriedad de la inversión. Si infringieron sus deberes de información, pueden haber incurrido en responsabilidad de indemnización frente a los inversionistas.
MTR Legal Rechtsanwälte asesora a inversionistas perjudicados desde hace muchos años en derecho de mercados de capitales.
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