OLG Oldenburg: El efectivo incluye también dinero en cuentaEn el testamento siempre se deben elegir formulaciones claras para que no haya margen de interpretación y las disposiciones testamentarias se puedan implementar según el deseo del testador. Una formulación que cada vez más provoca disputas entre los herederos es el término bienes en efectivo. El OLG Oldenburg decidió mediante interpretación testamentaria, con la sentencia del 20 de diciembre de 2023, que por bienes en efectivo se entiende el dinero inmediatamente disponible, es decir, no solo billetes y monedas, sino también dinero que está disponible de manera inmediata a través de pagos con tarjeta. Sin embargo, los valores no se clasifican como bienes en efectivo, sino que según el fallo del OLG Oldenburg se consideran parte del capital invertido (Az.: 3 U 8/23).
Si la intención del testador no es discernible con claridad a partir del texto del testamento, el tribunal está obligado a investigar la verdadera intención del testador mediante interpretación testamentaria. En este proceso, el tribunal no se limita al texto exacto, sino que explora lo que el testador realmente quiso expresar con la formulación elegida, según la firma MTR Legal Rechtsanwälte, que asesora, entre otros, en derecho de sucesiones.
Elegir formulaciones claras en el testamento
Para evitar la interpretación de un testamento, los términos y formulaciones en el testamento siempre deben ser elegidos con precisión. Esto no siempre es posible, especialmente porque el significado de términos como bienes en efectivo puede cambiar con el tiempo, como demuestra el caso ante el OLG Oldenburg.
El testador en el caso subyacente había transferido una propiedad a una hija en anticipación de la sucesión y bajo la deducción de futuras reclamaciones de herencia y legítima. Había nombrado testamentariamente a sus otros dos hijos como herederos. Sin embargo, su testamento también contenía un legado a favor de la otra hija, quien, en caso de herencia, debería recibir un tercio de los bienes en efectivo. Literalmente decía en el legado:“Los bienes en efectivo disponibles al momento de ocurrir la sucesión deben ser distribuidos en una proporción de 1/3 a mi hija (…)”.A continuación, la hija solicitó a sus hermanos, mediante una demanda escalonada, información sobre el estado del capital invertido. Según la declaración de los hermanos, los valores en depósito y saldos bancarios del testador ascendían en total a unos 192.000 euros. Los activos en la cuenta ascendían a casi 153.000 euros. A esto se sumaban los activos en depósito de aproximadamente 34.000 euros, las participaciones en cooperativas por valor de 3.000 euros y efectivo por un monto de casi 2.000 euros.
Disputa entre herederos
La hija sostuvo que su padre entendía por el término bienes en efectivo todos sus medios líquidos, en particular, saldos bancarios, valores y efectivo en el sentido estricto. Por lo tanto, exigió a sus hermanos un tercio de estos bienes, aproximadamente 64.000 euros. Pero los hermanos consideraban que por bienes en efectivo el testador solo había querido decir el efectivo disponible.
Finalmente, el OLG Oldenburg tuvo que investigar la verdadera intención del testador mediante la interpretación del testamento. El tribunal señaló que hoy en día las transacciones se realizan en su mayoría sin efectivo. Por lo tanto, es demasiado restrictivo entender por bienes en efectivo solo el efectivo en sentido estricto. Más bien, todos los fondos inmediatamente disponibles en los bancos también deben considerarse como bienes en efectivo, según el OLG Oldenburg.
El término efectivo incluye dinero inmediatamente disponible
El aumento de los pagos con tarjeta ha cambiado el significado del término «efectivo». El término efectivo ahora incluye todo el dinero que está inmediatamente disponible, incluido el pago con tarjeta, explicó el OLG Oldenburg para justificar aún más. Sin embargo, los valores no son bienes en efectivo. Se incluyen bajo el término ampliado de capital invertido.
Por lo tanto, en la reclamación de la hija en virtud del legado, no solo debe considerarse el efectivo sino también los bienes en las cuentas del testador. En total, casi 155.000 euros. Un tercio de eso corresponde a la hija demandante. Sin embargo, los valores y las acciones de la cooperativa no deben considerarse. La demandante no demostró que el testador también entendiera estos como bienes en efectivo, falló el OLG Oldenburg.
Para evitar disputas y problemas entre herederos, las formulaciones y términos deben ser siempre lo más claros posible. MTR Legal Rechtsanwälte asesora sobre testamento, convenio hereditario y otros temas de derecho de sucesiones.
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