El dinero de los inversionistas está en riesgo tras la insolvencia
Ya se había insinuado, ahora es realidad: el grupo empresarial 7×7 está insolvente y presentará una solicitud de insolvencia. Así lo informó la junta directiva a los inversionistas en una carta del 14 de octubre de 2024. Para los inversionistas que han invertido en diversas inversiones de capital del grupo 7×7, esto significa más que nunca que su dinero está en riesgo y deben temer pérdidas financieras significativas.
Como razón para las solicitudes de insolvencia, en la carta se menciona la difícil situación del mercado y los desafíos causados por la crisis del COVID-19. La carta no especifica qué sociedades del grupo 7×7 presentarán solicitud de insolvencia. Sin embargo, se teme que todas las sociedades y, por ende, todos los inversionistas se vean afectados. Las inversiones fueron emitidas por 7×7 Sachwerte Deutschland I. GmbH & Co. KG, 7×7 Energiewerte Deutschland I. GmbH & Co. KG, 7×7 Energiewerte Deutschland II. GmbH & Co. KG, 7×7 fairzins GmbH, 7×7 Bürgerenergie I. GmbH & Co. KG y 7×7 Invest AG.
Registrar reclamaciones en el procedimiento de insolvencia
Aún no se han abierto los procedimientos de insolvencia. Solo cuando eso ocurra, los inversionistas que hayan invertido en los diferentes bonos o préstamos subordinados del grupo 7×7 podrán registrar sus reclamaciones con el administrador de insolvencias. Lamentablemente, esto no se aplica a los inversionistas que han participado en los fondos. Ellos se han convertido en socios con su participación y no tienen expectativas de recibir una cuota de insolvencia. No obstante, independientemente del procedimiento de insolvencia, todos los inversionistas pueden hacer revisar sus reclamos de indemnización, según lo señala MTR Legal Rechtsanwälte, que cuenta con gran experiencia en derecho del mercado de capitales y representa los intereses de inversionistas perjudicados.
Las dificultades del grupo 7×7 ya se habían insinuado desde hace tiempo. Hubo problemas con los pagos a los inversionistas, extensiones de plazo o la conversión de bonos en préstamos subordinados. En enero de 2024, el grupo empresarial 7×7 anunció finalmente que retiraría todos los bonos y que Sieben Werte eG, una cooperativa, asumiría la financiación. Los inversionistas recibieron ofertas de compra y adquisición con la opción de continuidad como préstamo o conversión en bonos de participación.
Se detuvieron los pagos a los inversionistas
Estos pasos no parecen haber contribuido a la consolidación financiera. A finales de septiembre se hizo evidente lo graves que son las dificultades. El grupo empresarial 7×7 informó a los inversionistas que todos los pagos, pagos de intereses y reembolsos se suspenderán a partir del 1 de octubre de 2024 en el marco de una moratoria. Además, todos los contratos en curso de los inversionistas deberían ser convertidos a «productos dependientes del éxito». Asimismo, una «prohibición de aplicación preconcursal» debía ser implementada. Esto significa que los inversionistas deben ceder sus demandas detrás de las de todos los demás acreedores. Ya en la carta, la junta directiva dejó en claro que la insolvencia de varias sociedades del grupo 7×7 sería inevitable si los inversionistas no acuerdan la moratoria.
Aparentemente, la insolvencia no pudo evitarse. Aunque por el momento no está claro qué sociedades se verán afectadas por la insolvencia, los inversionistas deben temer pérdidas financieras significativas. Para protegerse de estas pérdidas, los inversionistas tienen varias opciones. Una vez que los procedimientos de insolvencia estén formalmente abiertos, al menos los inversionistas que hayan invertido en bonos y préstamos subordinados podrán registrar sus reclamaciones con el administrador de insolvencias. Actualmente, eso aún no es posible (a partir del 18.10.2024).
Cuota de insolvencia e indemnización por daños
No obstante, los inversionistas que han otorgado préstamos subordinados a las sociedades del grupo 7×7 tienen pocas posibilidades en el procedimiento de insolvencia, ya que sus demandas son subordinadas y deben colocarse detrás de todos los demás acreedores. Por lo tanto, primero se debe verificar si la subordinación se acordó efectivamente, lo que a menudo no es el caso.
Sin embargo, en el procedimiento de insolvencia, los inversionistas no pueden esperar en general una alta cuota de insolvencia, lo que significa que enfrentan más pérdidas financieras. Para evitar esto, ya pueden, y de manera independiente del procedimiento de insolvencia, hacer revisar sus reclamos de indemnización. Además de reclamos contra los responsables de la empresa, también pueden haber surgido demandas contra los asesores o mediadores financieros. Estos deben haber informados a los inversionistas sobre los riesgos existentes y, en particular, sobre su riesgo de pérdida total. También deberían haber verificado la plausibilidad económica y la seriedad de la inversión. Si incumplieron sus obligaciones de información, pueden haber incurrido en responsabilidad por daños ante los inversionistas.
MTR Legal Rechtsanwälte asesora a inversionistas perjudicados desde hace muchos años en el derecho del mercado de capitales.
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