AB, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelesini sıkılaştırıyor
Avrupa Birliği kara para aklamayla mücadeleye devam ediyor ve yeni bir araç geliştirdi. Kara Para Aklama Karşıtı Kurum – kısaca AMLA – kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele amacıyla yeni bir Avrupa kurumu olarak kuruldu.
AMLA, Haziran 2024’te resmen kuruldu ve merkezi Frankfurt am Main’de bulunuyor. Yeni AB kurumu, ulusal makamların kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelesini koordine etmek ve iyileştirmek, bu şekilde yasadışı para akışlarını daha da azaltmak ve ideal olarak tamamen durdurmak amacıyla kurulmuştur. Bu sayede bir yandan kara para aklamayla ekonomik tehlikelerle mücadele edilirken, diğer yandan suç faaliyetlerinin finansmanının zorlaştırılması hedefleniyor. AMLA’nın operasyonel çalışmalarına 2025 ortasında başlaması bekleniyor.
Kara para aklamayla mücadelenin birleştirilmesi
Yeni Avrupa kurumu ile kara para aklama mücadelesi daha etkili hale getirilip uluslararası hale getirilebilmesi için, AB üyesi ülkelerdeki temel mevzuatın birleştirilmesi hedeflenmektedir. Bu amaçla AMLA, kapsamlı yetkilerle donatılacaktır. Bu süreçte Avrupa kurumu, 40 seçilmiş ve özellikle riskli kredi kuruluşları üzerinde doğrudan denetim sağlayacak ve gerekirse doğrudan müdahale edecektir. Ayrıca burada kapsam altına alınmayan kurumlar ve doğrudan finans sektörüne ait olmayan işletmeler için ulusal makamlara destek verecektir, bu da dahil olmak üzere, ekonominin ceza hukuku ve kara para aklama suçlamalarıyla başa çıkmada danışmanlık sunan bir hukuk firması olan MTR Legal Rechtsanwälte’ye göre.
AMLA’nın geniş yetkileri sayesinde kara parayla mücadelenin daha da sertleşmesi beklenmektedir. Bu durum sadece finans sektöründeki şirketleri değil, aynı zamanda emlak veya kripto hizmet sağlayıcıları gibi bitişik alanlarda faaliyet gösteren şirketleri de etkilemektedir.
AB’nin yeni kara para aklama yönergesi
Bu süreçte, Avrupa Parlamentosu’nun Mayıs 2024’te kabul ettiği kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele için getirilen yeni AB düzenlemelerine de dikkat edilmelidir.
Özellikle nakit işlemeleri etkilemektedir, çünkü nakit ödemeler, yasa dışı işlemlerden elde edilen parayı “temiz” hale getirmek için halen oldukça popüler ve etkili bir yöntemdir. Bu nedenle 6. Kara Para Aklama Yönergesi kapsamında, AB genelinde nakit işlemler için yeni bir üst sınır getirilmektedir. Bu sınır, yalnızca 10.000 Euroya kadar olan işlemleri kapsayacaktır. Üye devletlere daha düşük üst sınırlar getirme özgürlüğü verilmektedir. Ayrıca, müşterilerin 3.000 Euronun üzerindeki nakit ödemelerde tanımlanması gerektiğine dikkat edilmelidir.
Kripto hizmet sağlayıcıları ve lüks mallar
Kripto para ticaretinde de daha sıkı düzenlemelere uyulması gerekmektedir. Kripto hizmet sağlayıcıları artık yükümlüler arasında sayılacak, yani daha sıkı özen yükümlülüklerini yerine getirmeleri gerekecektir. Özellikle sınır ötesi muhabir banka ilişkilerini ilgilendirmektedir. Bu şekilde kripto varlık transferleri daha iyi izlenebilir olacak ve böylece burada da kara para aklama olasılığı azaltılacaktır. Bu durumda kripto hizmet sağlayıcıları da AMLA’nın denetimine tabi olabilir.
Aynı şekilde, yatlar, özel uçaklar veya 250.000 Euro’dan başlayan özel lüks otomobiller gibi lüks malların satıcıları da daha sıkı Müşterini Tanı (KYC) kontrollerine tabidir. Ayrıca bu ürünlerin satışı, eğer şirketler veya vakıflar AB dışından satın aldıysa, Mali İstihbarat Birimlerine otomatik olarak rapor edilmesine yol açar. Mücevherat, değerli taşlar, altın ve diğer değerli metallerin satışında da, satış fiyatı 10.000 Euro’yu aşarsa satıcılar denetime tabi tutulacaktır.
Gayrimenkul ve futbol
Gayrimenkul alanında da daha sıkı kontroller öngörülmüştür. 2014’ten bu yana, AB dışındaki ülkelerden şirketler veya vakıflar AB içinde gayrimenkul sahipliği yapıyorsa, bu durumu şeffaflık kaydına dahil ettirmeleri gerekmektedir.
Profesyonel futboldaki yüksek para miktarları göz önünde bulundurulduğunda, oyuncu transferleri, yatırımlar veya sponsorluk konularında da kontroller yapılması gerekebilir. Burada, AB üyesi ülkelerin ulusal düzenlemelerine daha çok dikkat edilmesi gerekecektir.
AMLA gibi, yeni kara para aklama yönergesi de, AB içerisinde kara para aklama ile mücadeleyi birleştirip daha etkili hale getirmeyi amaçlamaktadır. 10 Temmuz 2027’ye kadar ulusal hukuka dönüştürülmesi gerekmektedir.
Yükümlüler için, yeni düzenlemelere önceden hazırlık yapılması gerekmektedir. Ayrıca ihlaller ciddi şekilde yaptırıma tabi olabilir.
MTR Legal Rechtsanwälte bu konuda danışmanlık sunmaktadır Kara para aklama ve diğer ekonomik ceza hukuku konuları.
Lütfen iletişime geçin bizimle!
