Socio para actores del sector de servicios financieros
Pocos sectores económicos están tan estrictamente regulados como el sector de servicios financieros. Esto plantea importantes desafíos legales para los actores de los bancos, finanzas y seguros. MTR Legal Abogados tiene una amplia experiencia en derecho bancario y de mercados de capitales. Asesoramos a bancos, proveedores de servicios financieros, FinTechs, aseguradoras, emisores, administradores de activos, inversores financieros, prestatarios y asegurados en todas las cuestiones legales. Con regulaciones y leyes cada vez más complejas, nuestros abogados encuentran soluciones a medida para nuestros clientes nacionales e internacionales. Nos vemos como un socio competente y confiable para todos los actores en el ámbito bancario, financiero y de seguros. Nuestros abogados siempre tienen en cuenta los desarrollos actuales y encuentran la solución adecuada para nuevos requisitos.
Asesoría legal integral en bancos, finanzas y seguros
En el ámbito de bancos, finanzas y seguros, regularmente surgen cuestiones legales complejas. Gracias a los profundos conocimientos y experiencia de nuestros abogados, ofrecemos a los actores de la industria financiera un asesoramiento legal sólido en todos los temas del derecho bancario y de mercados de capitales. Apoyamos a nuestros clientes nacionales e internacionales en la redacción de contratos, en la supervisión bancaria, en financiamiento, autorizaciones o prevención de lavado de dinero. También asesoramos en cuestiones de cumplimiento, responsabilidad y protección de datos. Si se producen disputas legales, representamos los intereses de nuestros clientes fuera de los tribunales y en procedimientos judiciales. Asesoramos, entre otras cosas, sobre los siguientes temas:
5000+
Mandatos
Equipo
Abogados experimentados
Global
Trabajo internacional
8
Oficinas
Aproveche nuestra experiencia en bancos, finanzas y seguros y reserve una consulta para aclarar profesionalmente sus inquietudes.
Regulación por autoridad de servicios financieros
Una gran parte de los negocios financieros está regulada por la autoridad supervisora financiera BaFin. Para las empresas del sector de servicios financieros, esto significa que en muchos casos necesitarán una autorización de la BaFin. Nuestros abogados experimentados en bancos, finanzas y seguros le informarán sobre si existe tal obligación de licencia y le asistirán en la solicitud y obtención del permiso.
Una autorización de la BaFin es requerida conforme al § 32 de la Ley Bancaria si se pretenden realizar operaciones bancarias o servicios financieros de manera profesional. También es necesaria una licencia para servicios de pago o negocios de dinero electrónico según la Ley de Supervisión de Servicios de Pago (ZAG). Asimismo, las aseguradoras están cubiertas por la obligación de licencia bajo la Ley de Supervisión de Seguros (VAG). Si no se cuenta con una licencia para un negocio que lo requiere, la BaFin puede ordenar su cese.
Para evitarlo, apoyamos a empresas y proveedores de servicios del sector bancario, financiero y de seguros en la solicitud de licencias y también ofrecemos información sobre excepciones a la obligación de licencia.
Cumplimiento de los requisitos regulatorios
Los bancos y otros actores del ámbito financiero, que están bajo la supervisión de la BaFin, deben cumplir regularmente con obligaciones regulatorias. El marco regulatorio es complejo y dinámico, requiriendo ajustes constantes a las nuevas normas. Esto se refiere en gran medida a las regulaciones europeas que deben implementarse. Nuestros abogados están siempre al tanto de las normas vigentes y asesoran a nuestros clientes del ámbito bancario, financiero y asegurador en la implementación de regulaciones.
Asesoría integral para bancos, inversionistas y empresas
Ideas innovadoras y prometedoras a menudo fracasan por la cuestión del financiamiento. Para evitar que esto suceda, nuestros experimentados abogados reúnen a actores del área financiera como bancos, inversionistas y empresas para explorar las opciones de financiamiento. Somos interlocutores competentes para bancos, inversionistas privados e institucionales, Family Offices, fondos y empresas. Apoyamos a nuestros clientes en créditos empresariales, financiaciones de activos, financiaciones inmobiliarias o financiaciones de proyectos.
Asesoría legal para emisores
Para las inversiones públicas y valores en Alemania se requiere un prospecto. El prospecto de emisión debe contener la información mínima necesaria para que el inversionista pueda tomar una decisión informada. Nuestros abogados tienen años de experiencia en derecho de mercado de capitales y ayudan a los emisores a crear un prospecto seguro desde el punto de vista legal. Se debe dar gran importancia al diseño del prospecto, ya que errores u omisiones pueden dar lugar a reclamaciones de daños y perjuicios por parte de los inversores, que pueden evitarse en una etapa temprana. Si, no obstante, se producen disputas legales, representamos los intereses de nuestros clientes extrajudicialmente y en los tribunales.
Deberes de diligencia en el sector financiero y de seguros
La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (GwG) ha aumentado las responsabilidades en los sectores bancaria, financiera y de seguros. Por lo tanto, las instituciones de crédito, aseguradoras y otros proveedores de servicios financieros están obligados a informar inmediatamente a la oficina central de investigación de transacciones financieras sobre cualquier situación sospechosa. Nuestros abogados muestran a las empresas del sector bancario, financiero y de seguros qué medidas de precaución deben tomar en virtud de la GwG para prevenir el blanqueo de capitales.
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